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はじめまして。

大学生活ナビ(通称:大活ナビ)を運営しています。
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この大活ナビでは、【与えられた環境からの脱却】をテーマに掲げ、大学生が今後自分の希少価値を高め、市場で生き残るための戦略について日々情報を発信しています。

主に、副業、資格・進学、アルバイトなどの自己研鑽分野が中心です。

現在、所有している資格は『宅建士』『英検準1級』の2つです。

今年は、【英検1級】取得を目標に活動に励んでいます。
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副業で20万円以下なら確定申告は不要?ふるさと納税と税金

## 副業で20万円以下なら確定申告は不要?ふるさと納税と税金

### 導入部

「副業でちょっと収入が増えたけど、確定申告って必要なの?」

「ふるさと納税って、副業しててもお得になるのかな?」

副業を始めたばかりの皆さん、そんな疑問を抱えていませんか?

この記事では、副業収入が20万円以下の場合の確定申告の必要性や、ふるさと納税との関係について、税金の初心者さんにもわかりやすく解説していきます。

「税金」って聞くと、なんだか難しそうって思うかもしれません。でも大丈夫!この記事を読めば、副業と税金の関係がスッキリと理解できますよ。

### 副業収入20万円以下の確定申告:基本を理解しよう

#### 副業収入20万円以下なら確定申告は本当に不要?

結論から言うと、**副業による所得が年間20万円以下の場合、所得税の確定申告は原則として不要**です。

「やった!確定申告しなくていいんだ!」と思った方もいるかもしれませんね。

でも、ちょっと待ってください!これはあくまで「所得税」の話。

実は、住民税については、また別のルールがあるんです。

#### 住民税の申告は必要?確定申告との違いを解説

所得税の確定申告が不要でも、**住民税の申告は必要になるケースがある**んです。

副業による所得が20万円以下の場合、所得税はかからないため確定申告は不要ですが、住民税は所得金額に関わらず課税されるため、申告が必要になる場合があります。

「え、結局申告しなきゃいけないの?」って思いますよね。

簡単に言うと、所得税は国の税金、住民税は住んでいる地域の税金。

所得税は一定額以上稼いでいる人が対象になるけど、住民税は所得があれば原則として課税される、というイメージです。

#### 副業の種類によって確定申告の必要性は変わる?

副業の種類によって、確定申告の必要性が変わることはありません。

**所得税の確定申告が必要かどうかは、副業の種類ではなく、所得金額で判断します。**

ただし、副業が「事業所得」なのか「雑所得」なのかによって、経費として計上できるものが変わってきます。

例えば、フリマアプリで不用品を売った場合は「雑所得」になることが多いですが、ハンドメイド作品を継続的に販売している場合は「事業所得」になる可能性もあります。

#### 確定申告をしないとどうなる?リスクとデメリット

「確定申告しなくてもバレないんじゃない?」なんて思っていませんか?

それは危険です!

確定申告が必要なのにしなかった場合、**税務署から指摘を受け、本来納めるべき税金に加えて、延滞税や無申告加算税などのペナルティが課される**可能性があります。

また、確定申告をしないと、本来受けられるはずの控除が受けられず、損をしてしまうこともあります。

### ふるさと納税と確定申告:副業収入がある場合の注意点

#### 副業収入20万円以下でもふるさと納税は節税になる?

はい、**副業収入が20万円以下でも、ふるさと納税は節税効果があります!**

ふるさと納税は、自分が応援したい自治体に寄付をすることで、所得税や住民税が控除される制度です。

副業収入が少ないからといって、ふるさと納税を諦める必要はありません。

#### 副業収入がある場合のふるさと納税限度額の計算方法

ふるさと納税には、所得に応じて寄付できる金額の上限があります。

副業収入がある場合は、その**副業収入も含めて年間の所得を計算し、限度額を算出**する必要があります。

計算が面倒に感じるかもしれませんが、総務省の公式サイトや、ふるさと納税ポータルサイトでシミュレーションツールが提供されているので、ぜひ活用してみてください。

#### ワンストップ特例制度は副業でも利用可能?

ふるさと納税のワンストップ特例制度は、確定申告をしなくても、ふるさと納税の控除を受けられる便利な制度です。

しかし、**副業収入がある場合は、この制度が利用できないケースがあります。**

具体的には、**「給与所得以外の所得が20万円を超える場合」は、ワンストップ特例制度は利用できません。**

副業収入がある場合は、確定申告でふるさと納税の控除を申請する必要があります。

#### ふるさと納税の申告を忘れたら?対処法を解説

「うっかりふるさと納税の申告を忘れてしまった!」

そんな時は、**確定申告の期限内であれば、修正申告をすることで控除を受けられます。**

もし期限を過ぎてしまった場合は、税務署に相談してみましょう。

### 確定申告が必要なケース:副業収入が20万円を超えたら

#### 副業収入が20万円を超えた場合の確定申告の方法

副業収入が年間20万円を超えた場合は、**必ず確定申告が必要**になります。

確定申告は、国税庁の確定申告書作成コーナーを利用したり、税理士に依頼したりする方法があります。

初めて確定申告をする場合は、税理士に相談するのがおすすめです。

#### 副業収入とふるさと納税の確定申告を同時に行う際の注意点

副業収入がある場合、ふるさと納税の控除を受けるためには、確定申告で一緒に手続きを行う必要があります。

確定申告書には、ふるさと納税の寄付金額を記載する欄があるので、忘れずに記入しましょう。

また、ふるさと納税の受領書は、確定申告の際に添付する必要がありますので、大切に保管しておきましょう。

#### 複数の副業がある場合の確定申告のポイント

複数の副業をしている場合は、**すべての副業収入を合算して確定申告**をする必要があります。

それぞれの副業で得た所得を正確に把握し、確定申告書に記入しましょう。

複数の副業がある場合は、税理士に相談するのがおすすめです。

#### 確定申告を税理士に依頼するメリットと費用

確定申告を税理士に依頼すると、税金の計算や確定申告の手続きをすべて代行してくれるので、時間と手間を大幅に節約できます。

また、税理士は税金の専門家なので、節税に関するアドバイスももらえます。

税理士に依頼する費用は、収入や依頼内容によって異なりますが、**一般的には数万円程度**が目安です。

### 確定申告のメリット・デメリット:副業収入20万円以下の場合

#### 確定申告をすることで税金が戻ってくる?

副業収入が20万円以下の場合、確定申告をすることで税金が戻ってくるケースは、**基本的にありません**。

ただし、医療費控除や生命保険料控除など、他の控除を受けられる場合は、確定申告をすることで税金が戻ってくる可能性があります。

#### 確定申告をすると税金が高くなるケースもある?

副業収入が20万円以下の場合、確定申告をしたからといって、税金が高くなることは**基本的にありません**。

ただし、確定申告をすることで、他の所得と合算されて税金が高くなるケースもあります。

#### 確定申告をするメリット:税金以外にもある?

確定申告をするメリットは、税金が戻ってくることだけではありません。

確定申告をすることで、**所得証明書が発行できる**ようになります。

所得証明書は、住宅ローンやクレジットカードの審査など、様々な場面で必要になることがあります。

また、確定申告をすることで、税金に関する知識が深まり、今後の税金対策に役立ちます。

#### 確定申告のデメリット:手間や時間を考慮する

確定申告をするデメリットは、**手間と時間がかかること**です。

確定申告書を作成したり、必要書類を準備したりするのは、慣れていないと大変です。

また、確定申告の期限を守る必要があるので、スケジュール管理も大切です。

### 確定申告の手続き:初心者でも分かりやすく解説

#### 確定申告に必要な書類と準備

確定申告に必要な書類は、以下の通りです。

* 確定申告書
* 源泉徴収票(給与所得がある場合)
* ふるさと納税の受領書
* 経費の領収書(事業所得の場合)
* マイナンバーカード

これらの書類を事前に準備しておきましょう。

#### 確定申告書の書き方と提出方法

確定申告書は、国税庁の確定申告書作成コーナーで作成するのがおすすめです。

画面の指示に従って入力していけば、簡単に確定申告書を作成できます。

作成した確定申告書は、税務署に郵送したり、e-Taxで電子申告したりすることができます。

#### 確定申告の期限と注意点

確定申告の期限は、**毎年2月16日から3月15日まで**です。

期限を過ぎてしまうと、延滞税などのペナルティが課されるので、必ず期限内に確定申告をしましょう。

また、確定申告の内容に誤りがあった場合は、修正申告をする必要があります。

#### 確定申告に関するよくある質問

確定申告に関するよくある質問をまとめました。

* Q:副業収入が20万円以下の場合、確定申告は本当に不要ですか?
* A:所得税の確定申告は原則として不要ですが、住民税の申告が必要になる場合があります。
* Q:ふるさと納税は副業収入が20万円以下でも節税になりますか?
* A:はい、節税効果があります。
* Q:確定申告を税理士に依頼する必要はありますか?
* A:必ずしも必要ではありませんが、税理士に依頼すると時間と手間を節約できます。

### まとめ:副業と税金の正しい知識で賢く節税しよう

#### 副業収入、ふるさと納税、確定申告のポイントを再確認

この記事では、副業収入が20万円以下の場合の確定申告の必要性や、ふるさと納税との関係について解説しました。

最後に、この記事のポイントを再確認しましょう。

* 副業収入が20万円以下の場合、所得税の確定申告は原則として不要
* 住民税の申告が必要になるケースもある
* ふるさと納税は副業収入が少なくても節税効果がある
* 確定申告は税理士に依頼することもできる

#### 税金に関する不安を解消するための情報源

税金に関する情報は、常に変わる可能性があります。

最新の情報を入手するために、以下の情報源を活用しましょう。

* 国税庁の公式サイト
* 税務署の窓口
* 税理士

#### 今後の税金対策に役立つアドバイス

副業を始めたら、税金に関する知識を身につけることが大切です。

税金について学ぶことで、節税対策をしたり、税務署から指摘を受けたりするリスクを減らすことができます。

この記事が、あなたの副業ライフのお役に立てれば嬉しいです!

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