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この大活ナビでは、【与えられた環境からの脱却】をテーマに掲げ、大学生が今後自分の希少価値を高め、市場で生き残るための戦略について日々情報を発信しています。

主に、副業、資格・進学、アルバイトなどの自己研鑽分野が中心です。

現在、所有している資格は『宅建士』『英検準1級』の2つです。

今年は、【英検1級】取得を目標に活動に励んでいます。
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扶養内で副業をするならいくらまで?収入制限と注意点を解説

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「扶養内で副業したいけど、いくらまでなら大丈夫なの?」って、気になりますよね!
この記事では、そんなあなたの悩みを解決します!
扶養内で副業をする際の収入制限、税金や社会保険のこと、注意点まで、ぜ~んぶわかりやすく解説します。
この記事を読めば、安心して副業を始められるはず!

扶養内で副業をする前に知っておくべき基本

まず、最初に「扶養」って何?ってところからお話しましょう!
なんとなく知ってるけど、実はよくわかってないって人も多いはず。

扶養とは?その種類と基本的な仕組み

「扶養」っていうのは、簡単に言うと「誰かに経済的に養ってもらっている状態」のこと。
主に「税法上の扶養」と「社会保険上の扶養」の2種類があります。

税法上の扶養は、所得税や住民税を計算するときに関わってきます。
一方、社会保険上の扶養は、健康保険や年金に関わってきます。
扶養に入っていると、税金や社会保険料が安くなるメリットがあるんです!

なぜ扶養内で副業をすると収入制限があるのか?

扶養に入っていると、税金や社会保険料が安くなるって言いましたよね?
でも、扶養されている人がたくさん稼いでしまうと、扶養している人の税金や社会保険料が上がってしまう可能性があるんです。
だから、扶養には収入制限があるんですね。

扶養範囲内の副業とは?具体的な定義を解説

扶養範囲内の副業っていうのは、扶養に入ったまま、決められた収入の範囲内で副業をすること。
この「決められた収入の範囲」が、扶養の種類によって違ってくるんです。
具体的にいくらまでならOKなのか、この後詳しく解説しますね!

扶養内で副業をする際の収入制限:いくらまで?

さて、いよいよ本題!扶養内で副業をするなら、一体いくらまでなら大丈夫なんでしょうか?
扶養の種類によって、収入制限が違うので、しっかりチェックしてくださいね!

配偶者の扶養の場合:年収130万円、106万円、150万円の壁とは?

配偶者の扶養に入っている場合、よく聞くのが「130万円の壁」「106万円の壁」「150万円の壁」ですよね。
これらは、社会保険や税金に関わる重要なラインなんです。

  • 130万円の壁:これは社会保険の壁で、年収が130万円以上になると、配偶者の扶養から外れて、自分で社会保険に加入する必要が出てきます。
  • 106万円の壁:これは、従業員501人以上の企業で働く人が対象になる壁で、年収が106万円以上になると、社会保険に加入する必要が出てきます。
  • 150万円の壁:これは税金上の壁で、年収が150万円を超えると、配偶者控除が段階的に減っていきます。

つまり、配偶者の扶養に入ったまま副業をするなら、基本的には年収130万円未満に抑えておくのが安心です!

親の扶養の場合:収入制限の具体的な金額

親の扶養に入っている場合は、少し条件が違ってきます。
一般的には、年間の合計所得金額が48万円以下であれば、扶養に入ることができます。
ここで注意したいのは、収入ではなく「所得」で判断されるという点。
所得というのは、収入から必要経費を差し引いた金額のことです。

収入の計算方法:給与所得と事業所得の違い

収入には、給与所得と事業所得の2種類があります。
給与所得は、会社から給料としてもらうお金のこと。
事業所得は、自分で事業をして得たお金のこと。
この2つ、計算方法が少し違うんです。

給与所得の場合は、年収から給与所得控除を引いた金額が所得になります。
一方、事業所得の場合は、収入から必要経費を引いた金額が所得になります。
扶養の範囲内で副業をする場合は、この所得で判断されるので、注意が必要です。

扶養の範囲内で働くための収入シミュレーション

ちょっとややこしいけど、実際に計算してみましょう!
例えば、配偶者の扶養に入っていて、副業でWebライターをしているとします。
1年間で100万円稼いだとして、必要経費が20万円だとすると、所得は80万円になります。
この場合、130万円の壁は超えていないので、社会保険の扶養からは外れません。

でも、もし1年間で150万円稼いで、必要経費が20万円だとすると、所得は130万円になります。
この場合、130万円の壁を超えてしまうので、社会保険の扶養から外れることになります。

扶養内で副業をすると税金はどうなる?

次に気になるのは、税金のことですよね。
扶養内で副業をすると、税金はどうなるんでしょうか?

所得税:扶養内で副業収入がある場合の計算方法

所得税は、1年間の所得に対してかかる税金です。
扶養内で副業をしている場合、副業で得た所得も所得税の対象になります。
ただし、所得税は所得に応じて税率が変わるので、副業収入が増えるほど税金も高くなる可能性があります。

住民税:副業収入が影響するケースと計算

住民税は、1月1日時点での住所地で課税される税金です。
扶養内で副業をしている場合、副業で得た所得も住民税の対象になります。
住民税は、所得割と均等割の2つから構成されていて、所得割は所得に応じて計算されます。

確定申告は必要?副業収入と確定申告の関係

副業をしている場合、確定申告が必要になる場合があります。
例えば、給与所得以外の所得が20万円を超える場合は、確定申告が必要です。
また、2か所以上から給与をもらっている場合も、確定申告が必要になります。

扶養内で副業をすると社会保険はどうなる?

税金と同じくらい気になるのが、社会保険ですよね。
扶養内で副業をすると、社会保険はどうなるんでしょうか?

社会保険(健康保険・厚生年金)の加入条件

社会保険には、健康保険と厚生年金があります。
扶養に入っている場合は、配偶者や親の社会保険に加入していることになります。
しかし、副業で一定以上の収入を得ると、自分で社会保険に加入する必要が出てきます。

扶養内で副業をする場合の社会保険料

扶養に入っている場合は、社会保険料を自分で払う必要はありません。
しかし、扶養から外れて自分で社会保険に加入する場合は、社会保険料を自分で払う必要があります。
社会保険料は、収入に応じて計算されるので、収入が増えるほど社会保険料も高くなります。

社会保険の扶養から外れるとどうなる?

社会保険の扶養から外れると、自分で健康保険と厚生年金に加入する必要があります。
健康保険は、国民健康保険か会社の健康保険に加入することになります。
厚生年金は、国民年金に加入することになります。

扶養内で副業をする際の注意点とリスク

扶養内で副業をする際には、いくつかの注意点やリスクがあります。
しっかり理解しておきましょう。

副業が会社にバレる可能性と対策

会社によっては、副業を禁止している場合があります。
扶養内で副業をしている場合、会社にバレる可能性はゼロではありません。
バレる可能性を低くするには、住民税の納付方法を工夫したり、副業をしていることを周囲に言わないようにしたりするなどの対策が必要です。

扶養を外れるタイミングの判断基準

扶養を外れるタイミングは、収入が扶養の範囲を超えてしまった時です。
しかし、収入が少しだけ超えてしまった場合は、必ずしもすぐに扶養を外れる必要はありません。
扶養を外れると、税金や社会保険料の負担が増えるので、慎重に判断しましょう。

扶養内で副業をする際のリスクを回避する方法

扶養内で副業をする際には、収入をきちんと管理することが大切です。
収入が扶養の範囲を超えないように、毎月きちんと収入を把握しておきましょう。
また、税金や社会保険についても、事前にしっかり調べておくことが大切です。

扶養内でできるおすすめの副業

「どんな副業なら扶養の範囲内でできるの?」って思いますよね。
ここでは、扶養内でできるおすすめの副業をいくつか紹介します!

在宅でできる副業(Webライター、プログラミングなど)

在宅でできる副業は、時間や場所を選ばずにできるので、とても人気です。
Webライターやプログラマーは、自分のスキルを活かして稼ぐことができます。

スキルを活かせる副業(デザイン、翻訳など)

デザインや翻訳などのスキルを持っている人は、それを活かして副業をすることができます。
自分の得意なことを活かして稼ぐことができるので、楽しみながら副業をすることができます。

時間や場所を選ばない副業(アンケートモニター、データ入力など)

アンケートモニターやデータ入力などの副業は、時間や場所を選ばずにできるので、忙しい人にもおすすめです。
ちょっとしたスキマ時間を活用して稼ぐことができます。

もし扶養を外れてしまったら?

もし、副業収入が予想以上に増えて、扶養を外れてしまったらどうすれば良いのでしょうか?
焦らずに、やるべきことを確認しましょう。

扶養を外れた場合の税金と社会保険料の変化

扶養を外れると、まず税金と社会保険料の負担が増えます。
所得税や住民税は、所得に応じて計算されるため、扶養を外れることで税金が増える可能性があります。
また、社会保険も自分で加入する必要があるため、保険料の支払いも発生します。

扶養を外れた場合のメリットとデメリット

扶養を外れるデメリットは、税金や社会保険料の負担が増えることですが、メリットもあります。
それは、収入が増える可能性があるということです。
扶養の範囲を気にせず、自由に副業ができるようになります。
また、社会保険に加入することで、将来の年金が増える可能性もあります。

まとめ:扶養内で副業を成功させるために

最後に、扶養内で副業を成功させるためのポイントをまとめます。

扶養範囲内での副業のポイント

扶養範囲内で副業をするためには、まず収入をきちんと管理することが大切です。
収入が扶養の範囲を超えないように、毎月きちんと収入を把握しておきましょう。
また、税金や社会保険についても、事前にしっかり調べておくことが大切です。

副業を始める前に確認すべきこと

副業を始める前に、まず会社の就業規則を確認しましょう。
副業が許可されているかどうか、事前に確認しておくことが大切です。
また、税金や社会保険についても、事前にしっかり調べておくようにしましょう。

この記事を参考に、あなたも安心して副業を始めてみてくださいね!

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